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  • 農銀金鴻短債擬任基金經理馬逸鈞:短債基金是閑錢理財的好選擇

    2022-05-20 13:29

    低利率時代資產配置的挑戰正在切切實實影響著投資者的生活,2021年6月發布的市場利率定價自律機制或帶動存款利率進一步下降。面對低風險資金管理的切實需求,農銀金鴻短債債券擬任基金經理馬逸鈞認為,短債基金的收益性與低波動性皆備,是新時代下投資者閑錢理財的好選擇。

    不可忽視的閑錢理財需求

    由馬逸鈞擬任基金經理的農銀金鴻短債債券基金正在發行中,這是馬逸鈞即將管理的又一只低風險低波動收益特征的短債產品。談及短債基金,馬逸鈞對這類產品有著清晰又簡單的定位,低波動又具有一定收益性的短債基金,是未來投資者現金管理中不可或缺的工具型產品。

    針對當前理財市場情況,馬逸鈞認為,當前大額存單、現金類理財、居民存款等居民角度的無風險利率中樞趨降,對風險偏好較低的個人投資者而言,資產收益率正緩慢下行,家庭大類資產配置中流動性要求較高的部分,成為了缺失的那塊拼圖。

    “未來,具備一定波動的凈值型產品將逐漸獲得投資人認可。”因馬逸鈞對未來理財市場趨勢有明確的預期,所以在短期債券型產品的管理上,他將在嚴控回撤的基礎上,力爭為持有人獲取相對較高收益作為投資目標。“比如農銀金鴻短債這類產品,很好地解決了投資人的理財痛點,未來此類產品的潛在增長空間將值得期待。”

    他提醒投資者,短債基金作為一款基金產品,不可避免存在凈值波動,投資人需要有一定耐心和容忍度。“從數據表現來看,短債基金的回撤一般非常有限,短暫的堅持有助于獲得不錯的回報。”馬逸鈞說。

    致力于進一步提高投資體驗

    當前,債券基金的投資群體并無完成普及化,在他看來,這類回撤小收益相對穩健的產品,可以作為每一位投資者的資產配置工具。如何讓產品形成明晰風格,并不斷為投資人所認可,也是他一直追求的目標。

    回溯自己的投資經歷,馬逸鈞認為,投資紀律是最重要的職業素養。“扎實的研究框架能夠有效指導投資中的決策,制定較為完善的投資紀律,能夠保證組合在任何市場情況下都能夠平穩運行,只憑心態和經驗很難長期戰勝市場。”

    投資是反人性的,巴菲特說過,需要在別人“貪婪”的時候“恐懼”,在別人“恐懼”的時候“貪婪”。馬逸鈞告訴記者,市場低迷時往往蘊含著較多的投資機會,更重要的是在市場低迷時,在扎實研究的前提下,對市場所處位置進行判斷,不受自身情緒擾動,若判斷拐點即將來臨,會果斷決策,相對進??;若判斷市場下行并未結束,則以防守策略為主。

    具體到金鴻短債債券基金的未來投資策略,馬逸鈞表示,他將組合久期保持適度水平,重點關注票息優勢,靈活運用均值回歸策略與相對價值策略,通過趨勢跟蹤與波段交易獲得超額收益。

    針對2022年的投資環境,馬逸鈞認為,2022年以來,1-2月經濟有所修復,但國內疫情反復導致修復節奏有所放緩,國內經濟面臨一定的下行壓力。穩增長政策逐步出臺,政府穩增長意愿較為強烈,財政政策+基建將成為主要的托底經濟手段。當前,雖然寬信用遭遇疫情挑戰,但短期經濟面臨壓力較大,流動性維持合理充裕的政策態度難以改變,債券收益率出現大幅調整的可能性較低,票息策略仍然將較為有效。

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